Régulièrement nos deux compères de la communauté des Borgers, TheCryptophil et CoachGanner reçoivent des membres de la Team SwissBorg. Cette fois-ci, mercredi 21 septembre c'est Anthony Lesoismier co-fondateur de SwissBorg qui est reçu pour parler du lancement du SwissBorg Earn et des évolutions à venir dans l'application. C'est toujours un bon moment, ces Smart Cafés où chacun peu poser ses questions dans le chat et obtenir des réponses directement par les "faiseux".
Retrouvez les dates des prochains Smarts Cafés sur le discord de SwissBorg dans la section "Évènements" (tout en haut du menu de gauche 😉)
Si vous voulez réécouter cet évènement, c'est ici : lien YouTube
Le thème du Smart café était SwissBorg Earn, retrouvons en synthèse les principales informations à retenir de cette interview.
SwissBorg Earn
Quels sont les premiers sentiments ? 15min 18
Ça marche parfaitement bien. Souvent le cas chez SwissBorg car beaucoup de tests. C'est un grand changement pour l'app car maintenant ils ont la capacité d'offrir plusieurs vaults avec des risques/goûts différents.
A présent, ils ont la flexibilité qui va leur permettre de positionner SwissBorg comme l'acteur du Yield qui a non seulement le choix le plus grand mais aussi les meilleurs taux. Ils ont bien conscience de l'importance pour être reconnu sur le marché d'offrir (en plus de la transparence) les meilleurs rendements, cela viendra prochainement avec les évolutions en cours sur le SwissBorg Earn.
Comment chercher des taux plus élevé ? 18min
Chercher des taux plus haut tout en ayant une maîtrise des risques tant pour l'utilisateur que d'un point de vue réputationnel pour la plateforme. Des taux plus compétitifs que ce que fait Nexo ou autres.
1) Structurer les pay-offs, en rendant le yield conditionnel.
Une des façons c'est en créant des vaults qui seront en quantité limitées et qui vont avoir des périodes de lock-up (ce qui offre la possibilité d'aller sur des stratégies plus complexes). Ce sera avec une approche plus opportunistique :
- collecte des fonds pendant une courte période : 2/3 jours
- L'accès est fermé
- le produit vit (1 mois, 2 mois, 3 mois, 6 mois, peut-être 1 an...)
- le produit se termine et le rendement est distribué.
Il y aura plusieurs types de séries qui vont permettre de structurer des choses "plus sympas". Ici un exemple, où vous allez bloquer un capital (USDC, ou ETH, ou autre) sur une période et selon un scénario de marché. Vous serez protégé (ne rien perdre) si ça se passe mal ou vous aurez un meilleur rendement si ça se passe bien.
2) Combiner les protocoles ensemble.
Faire des stratégies plus "market neutral" (avec les stablecoins), utiliser des algorithmes et des choses plus dynamiques (que les yiels actuels) pour aller exploiter des opportunités dans la DeFi. Pour ce faire, ils augmentent leurs équipes de quant en ce moment (recrutement de Stéphane de chez Napoleon X).
3) Des solution CeFi aussi sont étudiées. 25min 26
Il y a plein de choses qui sont intermédiées par la finance traditionnelle et qui peuvent être libérées par le pouvoir de la communauté qui vont donner des yields entre 8 et 10%. Exemple concret avec de l'affacturage.
4) Des solutions comme chez CELO
Ce qu'on appelle ReFi (pour Real Finance) qui vont permettre à la communauté d'investir dans des régions du monde défavoriser autour de projets à dimension humaine. Rendement possible 6/7%
Des idées en vue de la coupe du monde de football. 29min 50
ils ne sont pas sûrs d'être en mesure de le sortir à temps. L'idée c'est de créer des vaults par équipe (France, Suisse, Brésil, etc.), en fonction de si l'équipe gagne ton rendement est boosté, sinon le rendement tombe à 0.
La brique du SwissBorg Earn est très modulaire et va permettre beaucoup de choses. Aujourd'hui ça donne accès à des protocoles DeFi dont SwissBorg a pleine confiance.
Les questions de la communauté.
On va essayer d'apporter des rendements sur tous les jetons listés dans l'appli. C'est l'objectif. Y compris ceux qui ne génèrent pas de rendement natifs mais qui peuvent être déposés en collateral (comme sur Aave par exemple) et ensuite faire un système d'optimisation pour générer du yield.
La prochaine itération devrait être sur les tokens Proof Of Stake, comme typiquement ADA, Polkadot, Matic, etc. Aller sur des choses un peu safe avec une certaine liquidité.
Partage de la philosophie du Earn :
- sortie en premier des vaults les moins risqués possibles (typiquement Aave),
- puis ajouter des solutions avec un risque plus important.
- l'utilisateur comprend que si le premier rapporte 2% et le second 20% c'est qu'il y a un risque plus important sur le second.
Comment expliciter le risque dans l'appli ?
Si le sujet vous intéresse, le mieux ici est d'écouter la question et la réponse dans la vidéo ;)
Toutes les stratégies du Earn vont dans le BuyBack. OUI
SafetyNet, toujours en vie. Il faut qu'il se replonge dedans.
SwissBorg pourrait proposer des produits à des institutionnels et des banques de la place. (discussion la semaine dernière avec Forge de Société Générale et des banques privées). L'intérêt est surtout pour les produits structurés autour de la crypto. Les prochains mois seront intéressants pour voir comment le marché percevra SwissBorg, ses nouveaux produits/rendements/créativité.
SwissBorg a monté une division DeFi avec Hedgefarm pour pouvoir prendre ces sujets des produits structurés (Option/dérivés) avec toute la transparence nécessaire et le soucis du respect réglementaire (PSAN).
SwissBorgEarn et nouveaux utilisateurs ?
Il n'y a pas actuellement un afflux massif de nouveaux utilisateurs dans l'application suite à la sortie du SwissBorgEarn. La raison principale est le fait que nos taux ne sont pas encore assez élevés vis à vis de la concurrence pour capter l'attention. La réussite passera par des produits innovants avec des rendements plus élevés. C'est l'objectif N°1, avoir les meilleurs yields.
Passage très intéressant sur SwissBorg versus ce que faisait/fait la concurrence :
SwissBorgEarn Payé en CHSB avec un petit boost (pourquoi pas avec un lock des récompenses) ?
On réfléchit à cela, c'est pas la priorité. A ce stade l'objectif est d'augmenter le catalogue. Avoir beaucoup de vaults, beaucoup d'opportunités. Et ensuite nous ajouterons cette fonctionnalité. Beaucoup de choses sont possibles. Chaque vault pourrait devenir modulaire.
Sujet Annexes qui ont été évoqués
Fork ETH Pos/PoW gestion par SwissBorg à 12min 55
La majorité des tokens étaient alloués sur Binance a attendu les 2400 premiers blocks pour distribuer les jetons ETHw. (Kraken et Bitfinex ont été plus rapides). Au moment de la réception par SwissBorg des ETHw de Binance, le prix avait déjà bien baissé (aux alentours de 5$). SwissBorg les a vendu à ce moment là (la majorité des ETHw de la commu ont été vendus autour des 6$ (c'est approximatif). Ils sont en train de finaliser tous les calculs. Ils feront un air drop aux utilisateurs ensuite.
Passage sur la réaction du tweet de Julien Bouteloup.
Il y a toujours des discussions, le projet a évolué, et ils ont conscience que la direction prise n'est pas forcément celle qui était prévue initialement. Beaucoup de respect pour le travail des gens de chez StakeDAO.
Thematics
Ça réaction au Mint de XBorg
Travail très important de la team, super release, réussite. Beaucoup d'avenir. C'est vraiment une approche long terme. Rôle stratégique. Comment XBorg va apporter à l'écosystème de SwissBorg ?
Par exemple XBorg va créer un launchpad, dont le KYC se fera par l'app SwissBorg. Cela va attirer des utilisateurs dans l'app qui ne serait probablement pas venu sur SwissBorg sans cela.
Sur le long terme, si un jour on a chez XBorg une super Star du esport, on verra SwissBorg partout et qu'est-ce qu'on aura dépensé ? "ben rien". Versus ceux qui achètent un stade 1 Milliard. On n'aura jamais un joueur qui vaut 1 milliard, mais qui sait...
De façon indirecte, quand on incube de A à Z une équipe comme XBorg, on a en interne un observatoire fin d'experts dans un secteur fondamental de l'industrie de demain. Le Gaming web3 est stratégique pour l'adoption de la crypto. Cela permettra de lister dans l'app des projets dont la due diligence aura été menée par des experts du secteurs (ici Xborg). Meilleurs listing dans l'app, accès à des projets early, etc.
En plus, on offrira la possibilité à notre communauté d'investir sur ces sides projects dans l'app. L'utilisateur aura le choix entre Merit Circle et XBorg, ou les 2.
Avoir des projets inspirés de nos valeurs mais qui ne sont pas directement drivés par SwissBorg. Rappel que XBorg est né de la DAO de SwissBorg, mise en avant des initiatives (comme l'autocollant Borger à bord, etc.) Rêve de pouvoir incuber 1 ou 2 projets comme XBorg par an. Les gars s'arrachent, ils s'impliquent, ils incarnent les valeurs de la communauté et de SwissBorg. De nombreuses idées sont dans le pipe.
Idée à terme de pouvoir faire un vault où on stake du CHSB et on perçoit en reward du token XBorg.
